Росфинмониторинг разработал проект приказа, направленного на усиление контроля за операциями, попадающими под действие Закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В документе перечислены сделки, в удостоверении которых нотариусы обязаны отказывать при наличии обоснованных подозрений.
Какие сделки попали в список?
В проекте приказа Росфинмониторинга указаны следующие виды сделок, которые могут быть заблокированы нотариусами:
- Договор купли-продажи недвижимого имущества.
- Договор купли-продажи акций или долей в ООО.
- Договор займа, включая конвертируемый займ и уступку прав требований (цессии).
- Договор дарения недвижимого имущества, кроме случаев дарения между родственниками.
- Доверенности на управление счетами, денежными средствами и недвижимостью.
- Доверенности от лиц, причастных к терроризму или экстремизму.
- Сделки с депонированием движимых вещей, безналичных денег или ценных бумаг.
- Медиативные соглашения по имущественным спорам.
Причины отказа в удостоверении
Нотариус имеет право отказать в удостоверении сделки, если:
- существуют основания подозревать, что сделка может быть связана с финансированием терроризма или отмыванием денег;
- в сделке участвуют лица, включенные в списки лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности;
- по сделке не предоставлены документы, подтверждающие ее легитимность.
Что это значит для граждан и бизнеса?
Данный проект усилит роль нотариусов в борьбе с финансовыми преступлениями. Теперь они станут еще одним звеном в системе мониторинга подозрительных операций. Это может усложнить процесс оформления сделок для добросовестных участников, но обеспечит дополнительную защиту экономики от нелегальных операций.
Какие сделки исключены?
Среди исключений в проекте приказа указано, что нотариусы могут удостоверять договоры дарения недвижимости между родственниками, даже при наличии повышенного контроля. Это снижает риск ограничения прав граждан на распоряжение личным имуществом в семейных делах.
